Vos investissements,
enfin .

Vos données de portefeuille sont chiffrées côté client (AES-256-GCM) avant d'être transmises au serveur. Elles sont illisibles pour l'administrateur, même en cas d'accès à la base de données. Les cours boursiers passent par un proxy serveur qui n'expose pas votre adresse IP à Yahoo Finance.

Personne d'autre que vous. Le chiffrement côté client garantit que vos positions, PRU et montants sont illisibles sur le serveur. Aucune donnée n'est partagée, revendue ou utilisée à des fins publicitaires.

Depuis Paramètres → Sauvegarder, vous pouvez exporter l'intégralité de vos positions et réglages au format JSON. C'est aussi votre export pour la 2042 C ou pour migrer vers un autre appareil. En cas de perte de mot de passe, cet export est le seul moyen de récupérer vos données : conservez-le en lieu sûr.

Oui. Connectez-vous depuis n'importe quel navigateur avec vos identifiants. Vous pouvez aussi importer votre export JSON sur un nouvel appareil pour retrouver exactement votre état de départ.

Oui. Le compte permet de sauvegarder vos positions sur le serveur et d'y accéder depuis n'importe quel appareil. La création prend moins de 30 secondes et ne nécessite aucune carte bancaire.

Oui, entièrement gratuit. Aucun abonnement, aucune fonctionnalité cachée derrière un paywall, aucune publicité. Si vous souhaitez soutenir notre développement, vous avez la possibilité d'effectuer un don via Ko-fi.

Le Dashboard est entièrement responsive. Sur mobile, une vue en cartes remplace le tableau, avec une navigation en bas d'écran et un accès rapide à chaque position en plein écran. Aucune application à installer : il fonctionne directement dans votre navigateur et peut être installé comme une PWA sur iOS et Android.

Les cours proviennent de Yahoo Finance via un proxy serveur. Ils sont mis à jour à la demande (bouton Actualiser) avec un différé de 15 minutes pour les marchés européens, standard pour les données gratuites. Le Dashboard indique l'heure de la dernière mise à jour.

Le PRU est calculé selon la méthode CUMP (Coût Unitaire Moyen Pondéré), seule méthode légale en France. Les commissions et les TTF sont intégrés dans le coût de revient des achats. Les frais de vente viennent en déduction de la plus-value, pas du PRU. Le calcul est recalculé automatiquement à chaque transaction.

Oui. Vous pouvez gérer simultanément un PEA, un ou plusieurs CTO (français ou étrangers comme Trade Republic, N26, Revolut), avec une fiscalité adaptée à chaque type de compte. Les positions sont filtrables par compte.

Vous pouvez importer un fichier JSON exporté depuis Le Dashboard (sur un autre appareil ou après une réinitialisation). L'import CSV direct depuis un courtier n'est pas encore disponible : c'est sur notre feuille de route.

Le Dashboard calcule les plus-values selon les règles fiscales françaises en vigueur (flat tax 30 %, abattements PEA, méthode CUMP). Il est conçu pour être un support de vérification fiable, mais ne remplace pas un avis comptable. En cas de doute sur des opérations complexes (OST, fusion-acquisition…), consultez votre conseiller fiscal.

Oui. Les comptes de type CTO étranger bénéficient d'un traitement spécifique : flat tax 30 % appliquée systématiquement, avec un avertissement IFU pour vous rappeler de déclarer les comptes étrangers (obligation légale article 1649 A CGI).

Pour les CTO, Le Dashboard applique le prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 % (12,8 % d'IR + 17,2 % de prélèvements sociaux) sur les plus-values nettes réalisées. Pour le PEA ouvert depuis plus de 5 ans, les plus-values sont exonérées d'IR (seuls les prélèvements sociaux s'appliquent). L'estimation est visible dans les KPIs et dans l'onglet Analyse.

Luma répond à vos questions en temps réel sur votre portefeuille : calcul d'impôt avant une vente, analyse de diversification, récapitulatif de journée, concentration sectorielle, timing fiscal. Luma accède à vos positions, PRU, quantités, valeurs actuelles, variations et alertes actives, pas uniquement des données agrégées.

À chaque question, Le Dashboard transmet le contexte nécessaire au modèle Claude d'Anthropic, qui alimente Luma (positions, PRU, fiscalité). Ces données ne sont pas conservées par Anthropic au-delà de la durée de la requête. Aucune donnée n'est utilisée pour entraîner les modèles Anthropic via l'API.

Oui, comme tout système d'IA. Les calculs fiscaux affichés dans les KPIs du tableau de bord (PRU, flat tax, plus-values) sont déterministes et fiables. Les réponses de Luma sont une aide à la réflexion : elles ne remplacent pas un avis comptable pour des opérations complexes.

Non. Luma fonctionne sans aucune configuration de votre part — aucune clé API à obtenir ou à saisir.